Unit Penyertaan adalah satuan yang menunjukkan kepemilikan Anda di dalam Reksa Dana yang Anda miliki. Jumlah UP akan tetap selama Anda tidak melakukan transaksi. Banyaknya UP yang Anda dapatkan tergantung dari harga NAB/Unit pada hari dimana Anda membeli Reksa Dana tersebut.

Nilai yang menggambarkan total kekayaan Reksa Dana setiap harinya. Nilai ini dipengaruhi oleh pembelian dan penjualan Reksa Dana oleh para investor, selain dari harga pasar dari aset Reksa Dana itu sendiri.

NAB per unit adalah harga yang didapatkan dari NAB sebuah Reksa Dana dibagi dengan total Unit Penyertaan yang beredar pada hari itu. NAB per unit diterbitkan setiap harinya di berbagai media, termasuk di web site ini. Perlu Anda ketahui, tingginya NAB per unit sebuah Reksa Dana tidak menunjukkan bahwa Reksa Dana itu sudah mahal, begitu pula sebaliknya.

Perhatikan ilustrasi berikut: Pada tanggal 3 Juli 2018, Anda membeli Danareksa Mawar Konsumer 10 sebesar Rp5.000.000 dengan biaya pembelian sebesar 1%. NAB/unit Danareksa Mawar Konsumer 10 pada hari itu adalah Rp1.797,2220. Cara menghitung UP: (5.000.000 – (5.000.000 x 1%)) /1.797,2220= 2,754.2507 Unit Penyertaan. Maka UP yang Anda miliki adalah 2,754.2507

Harga NAB/Unit yang didapatkan investro dapat diketahui T+1 setelah transaksi dilihat dari waktu diterimanya dana transaksi sebelum cut off time. Nilai NAB/Unit Reksa Dana Danareksa Anda dapat dipantau melalui menu portfolio.

Cut off time adalah batas waktu (sebelum pukul 13.00 WIB) penerimaan transaksi pembelian dan transaksi penjualan kembali setiap hari Bursa. • Transaksi reksa dana yang diterima sebelum pukul 13.00 WIB, akan diproses di hari bursa yang sama menggunakan NAB hari Bursa yang sama. • Transaksi reksa dana yang diterima setelah pukul 13.00 WIB, akan diproses di hari bursa berikutnya menggunakan NAB hari Bursa berikutnya. • Transaksi reksa dana yang diterima pada hari libur bursa, akan diproses di hari bursa berikutnya menggunakan NAB hari Bursa berikutnya.

Perhatikan ilustrasi berikut: Pada tanggal 7 Agustus 2018, Anda menjual kembali seluruh reksa dana Anda. NAB/unit Danareksa Mawar Konsumer 10 pada hari itu adalah Rp1.958,3294 dengan biaya penjualan sebesar 1%. Cara menghitung hasil realisasi penjualan: (2,754.2507 x 1.958,3294) – (2,754.2507x 1.958,3294 x 1%) = Rp5.339.792,82 Maka hasil realisasi yang Anda dapatkan adalah Rp5.339.792,82

InvestASIK merupakan Online platform transaksi Reksa Dana Danareksa yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Bagi calon investor (belum menjadi investor Reksa Dana Danareksa), silakan membuka rekening investasi Reksa Dana Danareksa dengan mengisi form aplikasi disini. Bagi investor (sudah menjadi investor Reksa Dana Danareksa, tetapi belum memiliki Akun online InvestASIK), silakan buka Akun online InvestASIK disini.

InvestASIK memerlukan foto KTP, foto NPWP, foto diri memegang KTP, dan foto bukti kepemilikan rekening bank Anda. Pengiriman dokumen dapat dilakukan menggunakan aplikasi foto InvestASIK saat pendaftaran.

Belum. Paling lambat 1x24 jam hari bursa, kami akan menginformasikan Jika Akun Anda sudah siap digunakan untuk bertransaksi melalui pesan email. Sebelum itu kami perlu melakukan verifikasi data lengkap Anda dan generate Single Investor Identification (SID) serta Investor Fund Unit Account (IFUA) melalui S-INVEST PT Kustodian Sentral Efek Indonesia (KSEI).

Pastikan alamat email yang Anda input sudah benar. Jika sudah benar, namun belum juga masuk, silakan cek juga folder Spam/Junk email Anda.

Ya, setelah Login, silakan masuk ke menu Tambah Rekening. Dengan fitur penambahan rekening, Anda dapat mengelompokkan investasi Anda sesuai tujuan investasi Anda.

Jumlah pembelian awal secara lump sum mulai dari Rp100 ribu, dengan investasi selanjutnya minimal Rp100 ribu. Jumlah minimal investasi secara regular melalui program Investasiku Masa Depanku (IMD) mulai dari Rp200 ribu. IMD memungkinkan Anda untuk membeli Reksa Dana Danareksa secara berkala dan autodebet setiap bulannya.

Anda dapat melakukan transaksi pembelian dan penjualan kembali baik untuk rekening lump sum maupun reguler.

Secara singkat, Reksa Dana merupakan sekumpulan dana dari para investor yang dikelola dalam portofolio efek (obligasi, saham, pasar uang, dll) oleh Manajer Investasi seperti Danareksa Investment Management dan diadministrasikan oleh Bank Kustodian. Menurut Undang-Undang Pasar Modal No. 8 Tahun 1995, pasal 1 ayat (27), reksa dana adalah wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal untuk selanjutnya diinvestasikan dalam portofolio efek oleh manajer investasi. Produk reksa dana diatur melalui Kontrak Investasi Kolektif (KIK), yaitu kontrak antara Manajer Investasi dengan Bank Kustodian, yang dalam pelaksanaannya diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Dengan berinvestasi melalui reksa dana, secara tidak langsung investor juga ikut berpartisipasi dalam pasar modal namun dengan cara yang jauh lebih mudah dan relatif terjangkau. Berinvestasi di Reksa Dana Danareksa mulai dari Rp100 ribu. Reksa Dana bagaikan “kendaraan” untuk mencapai tujuan keuangan. Bahkan investor bisa memilih jenis kendaraannya sendiri mulai dari yang lambat tapi pasti hingga yang cepat tapi lebih berisiko.

Aset Reksa Dana dengan aman disimpan di bank kustodian yang tidak berafiliasi dengan manajer investasi. Bank kustodian akan memastikan aset dana terpisah dari manajer investasi dan aset bank kustodian. Sehingga bila terjadi sesuatu dengan manajer investasi atau bank kustodian, aset investasi tidak akan terganggu.

1. Simpel. Dikelola professional sehingga hemat biaya dan waktu (belajar, riset pasar, perdagangan, dll) 2. Aman dan transparan, dibawah pengawasan OJK 3. Terdiversifikasi. Alokasi Aset di berbagai jenis efek (saham, obligasi, dll) 4. Likuid. Mudah dicairkan sehingga mudah keluar masuk dengan leluasa 5. Terjangkau. Dengan Reksa Dana Danareksa, investasi bisa dimulai dengan modal Rp100 ribu 6. Mampu mengalahkan nilai inflasi. Kita punya kesempatan menumbuhkan daya beli uang simpanan kita dalam jangka panjang 7. Tidak kena pajak, karena bukan objek pajak

Manajer Investasi atau Manajemen Investasi seperti Danareksa Investment Management pihak merupakan perusahaan yang menginvestasikan aset reksa dana pada beberapa instrumen investasi sesuai dengan panduan investasi yang ditetapkan pada prospektus produk dengan tujuan untuk mencapai target investasi yang menguntungkan bagi investor. Pengelolaan dana dilakukan secara profesional atas beragam Reksa Dana dalam bentuk surat berharga seperti saham, obligasi dan aset lain dengan tujuan dan tugas utamanya yaitu memberi keuntungan investasi maksimal kepada para investor.

Dalam keuangan dan ekonomi, investasi berkaitan dengan akumulasi bentuk simpanan dengan suatu harapan mendapatkan keuntungan di masa depan. Terkadang, investasi juga disebut sebagai penanaman modal.

Kegiatan jual beli surat berharga berupa obligasi (surat hutang) atau equitas (saham) untuk jangka panjang yang diterbitkan pemerintah maupun swasta, dan kegiatannya dilaksanakan di bursa dimana bertemu para pialang yang mewakili investor.

Jika seorang pemodal berinvestasi di beberapa efek sekaligus (obligasi, saham, dan pasar uang), maka kumpulan investasi tersebut disebut portofolio efek.

Bank yang mengadministrasi, mengawasi dan menjaga aset reksa dana kita. Ketika kita investasi reksa dana, uang investasi kita sebenarnya di transfer ke rekening Bank kustodian.

Mirip sebuah manual book atau buku petunjuk penggunaan, Reksa Dana memiliki dokumen yang berisi seluruh informasi lengkap tentang produk Reksa Dana terkait, yaitu prospektus. Menurut undang – undang pasar modal, prospektus adalah setiap informasi tertulis sehubungan dengan Penawaran Umum dengan tujuan agar pihak lain membeli Efek.

Semua orang maupun institusi bisa investasi di reksa dana. Dengan reksa dana, investor mendapat akses pada berbagai instrumen investasi dan memanfaatkan keahlian manajer investasi serta skala ekonomi produk Reksa Dana. Seorang investor harus berusia minimal 17 tahun dan memiliki kartu identitas (KTP untuk WNI, atau paspor untuk WNA).

1. Risiko pasar, ketika kinerja pasar (saham atau obligasi ) secara drastis turun dibanding dari harga pembelian awal kita. 2. Risiko Likuiditas, ketika manajer investasi kesulitan atau lambat melunasi transaksi penjualan kembali unit penyertaan Reksa Dana kita. 3. Risiko Kredit, ketika penerbit surat utang (obligasi dan pasar uang) tidak mampu membayar utang. 4. Risiko berkurangnya nilai tukar mata uang asing, menyebabkan Reksa Dana yang ditanamkan dalam bentuk mata uang asing merugi. 5. Risiko ketidakstabilan Politik dan Ekonomi, menyebabkan turunnya nilai investasi Reksa Dana dimana investasi itu dikeluarkan. 6. Risiko Perubahan Peraturan dan Perpajakan, menyebabkan turunnya nilai investasi Reksa Dana dimana investasi itu dikeluarkan.

1. Setelah Login, masuk ke menu.... 2. Pilih ..... 3. Pilih..... 4. Masukkan jumlah ..... 5. Pilih cara pembelian... 6. Baca dan pahami prospektus produk Reksa Dana Danareksa yang akan Anda beli. 7. Konfirmasi transaksi.....

1. Setelah Login, masuk ke menu.... 2. Pilih ..... 3. Pilih..... 4. Masukkan jumlah ..... 5. Konfirmasi transaksi.....

1. Setelah Login, masuk ke menu.... 2. Pilih ..... 3. Pilih..... 4. Masukkan jumlah ..... 5. Konfirmasi transaksi.....

Anda bisa bertransaksi kapan saja, 24 jam dalam seminggu

• Transfer BCA • Transfer Mandiri • Virtual Account Permata • BCA KlikPay • Mandiri Clickpay

Jika fasilitas BCA KlikPay Anda sudah aktif, Anda dapat langsung melakukan pembayaran dengan BCA KlikPay. Jika belum aktif, silakan melakukan aktivasi terlebih dahulu melalui Bank BCA.

Jika fasilitas Mandiri Clickpay Anda sudah aktif, Anda dapat langsung melakukan pembayaran dengan Mandiri Clickpay. Jika belum aktif, silakan melakukan aktivasi terlebih dahulu melalui Bank Mandiri.

Saat ini fasilitas autodebet rekening regular (IMD) sudah bekerjasama dengan BCA dan Bank Mandiri.

Mohon maaf, saat ini selain nasabah BCA dan Bank Mandiri belum bisa ikut program rekening reguler.

Transaksi Anda akan dibatalkan oleh sistem secara otomatis. Jangan lakukan pembayaran setelah batas waktu pembayaran transaksi. Jika Anda masih ingin melakukan transaksi tersebut, silakan buat transaksi baru dan segera lakukan pembayaran sebelum batas waktu pembayaran untuk menghindari pembatalan otomatis oleh sistem.

Kami menyarankan Anda melakukan transfer sesama bank atau transfer realtime online melalui ATM, internet banking, atau channel bank lainnya. Kami tidak menyarankan Anda melakukan transfer dengan metode kliring/SKN/LLG karena berpotensi adanya penundaan dana efektif diterima di rekening reksa dana sampai 3 hari kerja.

Anda dapat melakukan transfer bank dari bank manapun, lakukan pembayaran dengan transfer BCA, transfer Mandiri, atau Virtual Account Permata dengan melakukan pembayaran melalui transfer dari bank manapun.

Reksa Dana Danareksa dengan rekening lump sum: • Danareksa Seruni Pasar Uang II (pasar uang) • Danareksa Pendapatan Tetap Indonesia Sehat (pendapatan tetap) • Danareksa Gebyar Indonesia II (pendapatan tetap) • Danareksa Melati Pendapatan Utama (pendapatan tetap) • Danareksa Anggrek Fleksibel (campuran) • Danareksa Syariah Berimbang (campuran syariah) • Danareksa Indeks Syariah (indeks saham syariah) • Danareksa Syariah Saham (saham syariah) • Danareksa Mawar Fokus 10 (saham) • Danareksa Mawar Konsumer 10 (saham) • Danareksa Mawar (saham) • Danareksa Mawar Rotasi Sektor Strategis (saham) Reksa Dana Danareksa menggunakan rekening reguler (IMD): • Danareksa Anggrek Fleksibel (campuran) • Danareksa Syariah Berimbang (campuran syariah) • Danareksa Indeks Syariah (indeks saham syariah) • Danareksa Syariah Saham (saham syariah) • Danareksa Mawar Fokus 10 (saham) • Danareksa Mawar Konsumer 10 (saham) • Danareksa Mawar (saham) • Danareksa Mawar Rotasi Sektor Strategis (saham)

Pastikan Anda melakukan transfer dengan jumlah tepat sampai 3 digit terakhir ke rekening yang diinformasikan sebelum batas waktu pembayaran agar proses verifikasi pembayaran Anda dapat berjalan dengan baik.

Ya. Kode unik pembayaran akan masuk dalam nilai investasi Anda.

Anda akan dikirimkan surat konfirmasi transaksi dan laporan akun oleh Bank Kustodian produk Reksa Dana Danareksa. Gunakan dokumen tersebut untuk memantau transaksi dan portofolio akun InvestASIK Anda.

Ya. Kami akan mengirimkan SMS OTP saat Anda melakukan transaksi penjualan kembali.

Pastikan nomor handphone yang Anda input saat melakukan pendaftaran sudah benar. Anda dapat melakukan pengecekan data nomor handphone Anda di bagian Profil. Jika data Anda sudah benar, namun masih belum menerima SMS OTP, silakan melakukan permintaan SMS OTP kembali.

Dana hasil transaksi penjualan kembali Anda akan ditransfer paling lambat T+7 hari bursa ke rekening bank Anda yang terdaftar pada sistem InvestASIK.

Anda dapat memantau nilai investasi Anda melalui menu portofolio pada akun InvestASIK Anda.

Silakan hubungi Client Service kami untuk melakukan perubahan data.

Anda dapat melakukan ganti password melalui menu ganti password di akun InvestASIK Anda.

Anda dapat melakukan reset password melalui menu Lupa Password. Kami akan mengirimkan kode reset melalui email Anda.

Anda dapat menghubungi client service kami di nomor 1500 688 (tekan 2 untuk DIM) atau melalui email InvestASIK@danareksainvestment.co.id.

1. Saat investor membeli reksa dana, mereka akan menerima Unit Penyertaan (UP) yang dihitung berdasar jumlah yang dibeli dan nilai NAB per unit terkini. Dengan kata lain, investor mengumpukan dana bersama dalam bentuk reksa dana. Dengan memiliki UP, investor memiliki bagian proporsional dari aset Reksa Dana dan tiap pemilik unit berpartisipasi secara proporsional dalam keuntungan maupun kerugiannya. 2. Perusahaan manajer investasi seperti Danareksa Investment Management (DIM) ditunjuk sebagai pengelola dana, DIM terdiri dari para profesional yang mengerti bagaimana pasar modal yang akan memastikan dana kita berkembang sesuai dengan berbagai kebutuhan investasi. 3. Kemudian ada Otoritas Jasa Keuangan (OJK) yang mengawasi aktivitas DIM guna memastikan seluruh dana kita terlindungi. 4. Perusahaan Manajer Investasi seperti DIM menaruh uang kita dalam bentuk saham, obligasi, pasar uang atau gabungan dari kesemuanya. 5. Tidak dapat dipungkiri, faktanya nilai saham dan obligasi selalu naik turun. Untuk mengurangi risiko investasi di pasar saham, DIM melakukan hal yang pintar. Pada investasi saham, mereka investasikan tidak hanya satu melainkan di beberapa industri sekaligus (FMCG, Baja, Farmasi, IT, dll) hal tersebut memastikan jika performa salah satu industri sedang tidak baik, maka performa industri lain yang lebih baik akan berlaku sebagai penyeimbang. Begitu juga dengan obligasi, mereka menyebarnya untuk mengurangi risiko investasi. 6. Reksa dana juga memiliki produk dengan perpaduan antara obligasi dan saham dari beberapa industri, reksa dana memanfaatkan tingginya pertumbuhan investasi saham yang dan stabilitas obligasi. Hal inilah yang membuat investasi di reksa dana lebih aman dan menguntungkan ketimbang berinvestasi secara langsung baik di saham maupun obligasi.

1. Reksa Dana Saham. Investasi reksa dana dengan komposisi saham ≥ 80% dari total portofolio dengan potensi keuntungan dan risiko paling tinggi. Cocok untuk tujuan keuangan jangka panjang. • Reksa Dana Syariah. Sebuah Reksa Dana Saham yang dirancang dengan tujuan untuk memberikan pertumbuhan yang maksimal dalam jangka panjang melalui investasi pada Efek saham yang masuk dalam Indeks Saham Syariah Indonesia (ISSI). 2. Reksa Dana Campuran. Reksa Dana Campuran melakukan investasi dalam saham dan obligasi yang perbandingannya tidak termasuk dalam kategori Reksa Dana Pendapatan Tetap dan Reksa Dana Saham. Potensi hasil dan risiko Reksa Dana campuran secara teoritis dapat lebih besar dari Reksa Dana pendapatan tetap namun lebih kecil dari Reksa Dana Saham. 3. Reksa Dana Pendapatan Tetap. Reksa Dana Pendapatan Tetap memiliki risiko menengah yang memberikan hasil pengembalian melalui investasi dengan komposisi obligasi ≥ 80% dari total portofolio. Potensi pertumbuhan nilai investasi reksa dana jenis ini juga lebih tinggi dari Reksa Dana Pasar Uang, tapi tetap lebih rendah daripada Reksa Dana Campuran dan saham. 4. Reksa Dana Pasar Uang. Reksa Dana Pasar Uang melakukan investasi pada efek pasar uang (80% di pasar uang), yaitu efek hutang yang berjangka kurang dari satu tahun, seperti SBI, deposito. Reksa Dana Pasar Uang memiliki risiko terendah sekaligus potensi hasil yang terbatas pula.